مواكبة تحول الخدمات المالية
يواجه قطاع الخدمات المالية في إفريقيا ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا تحولًا سريعًا مدفوعًا بالرقمنة، والتغييرات التنظيمية، وتطور توقعات العملاء. تساعد استشارات الخدمات المالية والمصرفية من ميدسيرات البنوك، وشركات التأمين، ومؤسسات التمويل الأصغر، وشركات التكنولوجيا المالية على التنقل في التغيير، والابتكار، وبناء ميزة تنافسية مستدامة.
نهجنا في الخدمات المالية
البنوك الرقمية والتحول
- استراتيجية رقمية وخارطة طريق
- تحويل نظام الخدمات المصرفية الأساسية
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت
- القنوات الرقمية وتجربة العملاء
- أنظمة الدفع والبنية التحتية
- البنوك المفتوحة واستراتيجيات واجهة برمجة التطبيقات
ابتكار المنتجات والخدمات
- تطوير المنتج وإطلاقه
- تقسيم العملاء واستهدافهم
- تحسين التسعير والربحية
- استراتيجية قنوات التوزيع
- تصميم تجربة العملاء
- منتجات الشمول المالي
إدارة المخاطر والامتثال
- إدارة مخاطر الائتمان
- أطر المخاطر التشغيلية
- الامتثال التنظيمي (Basel, IFRS 9, AML)
- التدقيق الداخلي والرقابة
- أمن المعلومات ومنع الاحتيال
- حلول تكنولوجيا المخاطر
التميز التشغيلي
- تحسين العمليات والأتمتة
- تحسين شبكة الفروع
- تحول المكتب الخلفي
- برامج إدارة التكاليف
- تحسين جودة الخدمة
- إدارة الأداء
الخدمات الرئيسية
تحويل البنوك التقليدية إلى مؤسسات مالية تركز على الرقمية.
ما نقدمه:
- تقييم النضج الرقمي وتحليل الفجوات
- استراتيجية وخارطة طريق الخدمات المصرفية الرقمية
- اختيار وتنفيذ نظام المصرفية الأساسية
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتطوير التطبيقات
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- محفظة رقمية وحلول الدفع
- البنك الوكالي والبنك بدون فروع
- رقمنة انضمام العملاء (KYC/eKYC)
- إدارة التغيير واعتماد الرقمية
النتائج النموذجية: تقليل تكاليف المعاملات بنسبة 40-60%، زيادة في الاعتماد الرقمي بمعدل 3-5 مرات، تحسين رضا العملاء، قنوات إيرادات جديدة
ساعد المؤسسات التقليدية على المنافسة مع التكنولوجيا المالية ودعم نمو التكنولوجيا المالية.
حلول التكنولوجيا المالية:
- استراتيجية شراكة التكنولوجيا المالية
- منصات الإقراض الرقمية
- أنظمة الدفع والمال عبر الهاتف المحمول
- حلول التأمين التكنولوجي
- الاستشارات الآلية وتكنولوجيا الثروة
- استراتيجية البلوكشين والعملات الرقمية
- البنك الرقمي والبنك المفتوح
- حلول التمويل المدمجة
- تنفيذ التكنولوجيا التنظيمية وتكنولوجيا الإشراف
النتائج النموذجية: ابتكار أسرع، شرائح عملاء جديدة، تقليل الوقت للوصول إلى السوق، التمركز التنافسي
توسيع الوصول إلى الخدمات المالية للفئات السكانية المحرومة.
خدمات الدمج:
- استراتيجية الشمول المالي
- تطوير مؤسسات التمويل الأصغر
- تصميم شبكة الخدمات المصرفية عبر الوكلاء
- SACCO والتمويل التعاوني
- برامج التمويل الزراعي
- MSME حلول الإقراض
- المعرفة المالية الرقمية
- الاستثمار من منظور النوع الاجتماعي
- أطر قياس الأثر
النتائج النموذجية: توسيع الوصول إلى الأسواق غير المخدومة، تأثير اجتماعي مستدام، الامتثال التنظيمي، جودة المحفظة
تطوير منتجات مالية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء.
حلول المنتجات:
- أبحاث السوق ورؤى العملاء
- توليد الأفكار وتصميم المنتج
- دراسة جدوى وتحليل الربحية
- تطوير المنتج واختباره
- تحسين استراتيجية التسعير
- تخطيط الذهاب إلى السوق
- إطلاق المنتج وتوزيعه
- مراقبة الأداء وتحسينه
النتائج النموذجية: منتجات جديدة ناجحة، تحسين الربحية، رضا العملاء الأفضل، تمييز السوق
بناء أطر قوية لإدارة المخاطر وضمان الامتثال التنظيمي.
استشارة المخاطر:
- إطار إدارة مخاطر المؤسسات
- نمذجة مخاطر الائتمان وبطاقات التقييم
- إدارة جودة محفظة القروض
- إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- تقييم المخاطر التشغيلية والضوابط
- إدارة مخاطر السوق والسيولة
- برامج الامتثال التنظيمي (Basel III/IV, AML, CFT)
- فعالية التدقيق الداخلي
- تكنولوجيا وأنظمة المخاطر
النتائج النموذجية: تقليل القروض غير العاملة، الامتثال التنظيمي، تحسين العوائد المعدلة حسب المخاطر، تعزيز الحوكمة
تحسين قنوات التوزيع من أجل الكفاءة والوصول إلى العملاء.
حلول التوزيع:
- تحليل شبكة الفروع وتحسينها
- تحويل الفروع والأتمتة
- استراتيجية القنوات البديلة (agents, ATMs, kiosks)
- نماذج التوزيع الرقمية أولاً
- توزيع الشركاء والأطراف الثالثة
- فعالية قوة المبيعات
- تحليل ربحية القناة
- تجربة العملاء متعددة القنوات
النتائج النموذجية: تخفيض بنسبة 20-30% في تكاليف التوزيع، تحسين الوصول إلى العملاء، اقتصاديات قنوات أفضل
القطاعات الفرعية ضمن نطاق خدماتنا
البنوك التجارية والتجزئة
- البنوك الشاملة والبنوك التجارية
- البنوك التجزئة والتمويل الاستهلاكي
- البنوك الصغيرة والمتوسطة وبنوك الأعمال
- المصرفية الإسلامية والتمويل
- الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات
التمويل الأصغر وتمويل التنمية
- مؤسسات التمويل الأصغر (MFIs)
- جمعيات الادخار والائتمان (SACCOs)
- مؤسسات التمويل التنموي (DFIs)
- مؤسسات التمويل الزراعي
- المقرضون الاجتماعيون والمستثمرون ذوو الأثر
تأمين
- شركات التأمين على الحياة
- التأمين العام وتأمين الممتلكات والحوادث
- التأمين الصحي والبرامج الطبية
- التأمين المصغر والتأمين الشامل
- وسطاء التأمين والوسطاء
أسواق المال والاستثمار
- البنوك الاستثمارية وشركات الأوراق المالية
- شركات إدارة الأصول
- صناديق التقاعد وصناديق الادخار
- بورصات الأوراق المالية وبنية سوق رأس المال
- الأسهم الخاصة ورأس المال المخاطر
التكنولوجيا المالية والخدمات المالية
- مشغلو الأموال عبر الهاتف المحمول
- منصات الإقراض الرقمية
- مزودو خدمات الدفع
- المحافظ الرقمية والنقود الإلكترونية
- مشاريع العملات المشفرة وتقنية البلوكشين
- شركات ناشئة في مجال التأمين والتكنولوجيا المالية
لماذا تختار MedSirat؟
تسهم التزاماتنا في التكنولوجيا والاتصالات عادةً في تحقيق
خبرة في الخدمات المالية
خبرة عميقة في مجالات البنوك، والتأمين، والتمويل الأصغر، والتكنولوجيا المالية
الابتكار الرقمي
قدرة قوية في التحول الرقمي وابتكار التكنولوجيا المالية
التجربة الإقليمية
فهم البيئات التنظيمية والديناميات السوقية في أفريقيا ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
نهج عملي
حلول متكيفة مع السياق المحلي والقدرة المؤسسية
المخاطر والامتثال
خبرة مثبتة في الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر